Aperçu du projet

Ateliers de littéracie financière pour les personnes âgées – Il n’est jamais trop tard pour améliorer ses connaissances et compétences financières

Nous sommes heureux que beaucoup d’efforts soient maintenant déployés pour éduquer nos jeunes à propos des questions économiques et financières afin de mieux les préparer aux décisions qu’ils devront prendre dans leur vie. Toutefois, la plupart des Canadiens n’ont malheureusement bénéficié d’aucune éducation économique ou financière – ou que de très peu. Cela est particulièrement vrai pour les personnes âgées.

À l’époque, il n’y a pas si longtemps de cela, la vie financière était beaucoup plus simple. Une personne détenait habituellement un compte d’épargne et un compte chèques – et possiblement une carte de crédit. On recevait les factures par la poste, puis on libellait des chèques qu’on renvoyait par courrier. Les fonds communs de placement, les comptes chèques quotidiens, les REEE, les CELI, les REER, les FERR, les fonds négociés en bourse, les hypothèques variables, et beaucoup d’autres types de produits et services financiers n’existaient pas.

Ainsi, de nombreuses personnes âgées éprouvent de la difficulté à gérer et à planifier leurs affaires financières. Plusieurs personnes âgées ont une multitude de questions – souvent à propos des procurations, des testaments, des impôts successoraux, etc.  Pour les aider, la FCEE organise et met au point des ateliers de littéracie financière à l’intention des personnes âgées. Nous organisons la plupart de ces ateliers en collaboration avec les maires de villes et de municipalités de moindre taille. Les maires se préoccupent habituellement du bien-être des personnes âgées dans leur collectivité et sont désireux de les aider, et les personnes âgées font généralement confiance à leur maire – ce qui revêt une grande importance.

Les ateliers couvrent des sujets qui, selon ce que nous avons appris, intéressent les personnes âgées. Nous souhaitons également répondre aux questions des participants sur des sujets qui ne faisaient pas nécessairement partie des sujets abordés lors des ateliers. Une personne de l’industrie financière peut également être présente lors de ces ateliers pour agir comme personne-ressource afin de répondre aux questions des participants. Les ateliers sont menés par des facilitateurs hors pair qui possèdent une vaste expérience.

La FCEE et IG Gestion de patrimoine ont planifié une série de trois ateliers virtuels GRATUITS pour les personnes âgées au cours de l’année 2021. Ces ateliers gratuits visent à aider les personnes âgées à mieux comprendre les enjeux financiers qui les concernent et les préoccupent et aborderont entre autres les sujets suivants :

• découvrir comment établir et atteindre des objectifs financiers tout en faisant face aux nouveaux « événements de la vie » en tant que personne âgée,
• adapter, planifier et gérer leur retraite d’une perspective financière,
• reconnaître différentes dépenses et planifier un budget concret,
• apprendre comment continuer épargner après la retraite,
• planifier et commencer une deuxième carrière,
• composer avec la perte d’un partenaire ou d’un conjoint,
• prendre des dispositions pour leur succession,
• planifier la rédaction des documents de procuration (mandat), testaments et autres documents de ce type, et leur importance,
• faire les préarrangements funéraires, d’enterrement et autres dispositions successorales connexes.

L’atelier abordera également les difficultés financières associées à la pandémie de COVID-19.

Ces ateliers sont offerts aux personnes âgées partout au Canada et ont été planifiés en fonction de tous les fuseaux horaires du pays. Les dates et les heures de chacun des ateliers nationaux seront affichées sur notre page d’événements à l’adresse suivante : Événements | Fondation canadienne d’éducation économique.

Si vous souhaitez organiser un atelier destiné aux personnes âgées dans votre collectivité, cliquez ici pour nous contacter.

Points saillants

• Des ateliers dont le contenu est adapté aux questions et intérêts communs chez les personnes âgées;
• Des ateliers sont organisés en collaboration avec les maires locaux et des organismes pour personnes âgées;
• L’ambiance lors des ateliers est détendue, amicale et adaptée aux intérêts et questions des participants;
• Du matériel est fourni comme référence aux participants et le site Web « Gérer votre argent au Canada » est un complément à l’atelier ainsi qu’une source d’aide continue pour les personnes âgées.

Objectifs

• Rehausser la confiance et les compétences des personnes âgées pour gérer leurs finances et prendre des décisions financières de manière éclairée;
• Répondre aux questions et intérêts des personnes âgées qui participent aux ateliers;
• Travailler de concert avec les membres du personnel d’associations de personnes âgées pour les outiller afin qu’ils aident de manière continue les personnes âgées avec leurs questions financières et pour qu’ils puissent possiblement organiser leurs propres ateliers;
• Mettre les personnes âgées en lien avec des professionnels dans leur collectivité qui peuvent les aider avec les questions financières;
• Mobiliser les fonctionnaires et organismes locaux à en faire plus pour combler les besoins en éducation financière des personnes âgées dans leur collectivité.

Résultats

• Plus de personnes âgées sont confiantes et ont les compétences pour gérer leurs affaires financières;
• Moins de personnes âgées sont vulnérables et moins d’entre elles seront susceptibles d’être exploitées au moyen de fraudes et d’escroqueries;
• Les fonctionnaires et les organismes de personnes âgées de la collectivité accordent une priorité plus élevée à la littéracie financière des personnes âgées;
• Le niveau de stress de plusieurs personnes âgées est réduit puisqu’elles comprennent mieux comment gérer et contrôler leurs affaires financières.